第一节 重要提示

●本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记

载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

●本年度报告经本行第三届董事会第十二次会议审议通过。

●本行董事会保证年度报告中的财务报告真实、完整。

第二节 公司基本情况简介

2.1 公司名称

法定中文名称：廊坊市广阳舜丰村镇银行股份有限公司

（简称“广阳舜丰 ”，下称“本行 ”“公司 ”）

     法定英文名称：Guangyang  Shunfeng Rural Bank

2.2 法定代表人：胡瀚

2.3 注册及办公地址

注册地址：廊坊市广阳区解放888小区第5幢1单元1层105号

办公地址：廊坊市广阳区解放888小区第5幢1单元1层105号

邮政编码：065000

互联网网址：http://www.gysfrb.com/

客服与投诉热线：400-8499-922/0316-5265122

2.4 信息披露

刊登年度报告的指定网站：http://www.gysfrb.com/

年度报告备置地点：本行综合办公室

2.5其他有关资料

最近变更注册登记日期：2023 年 12 月 28 日

最近变更注册登记机关：廊坊市市行政审批局

统一社会信用代码：9113100030842773XP

本行聘请的会计师事务所：新联谊会计师事务所（特殊普通合伙）

会计师事务所办公地址：山东省济南市槐荫区兴福寺街道腊山河西路济南报业大厦B座11层

2.6 本报告以中英文编制，在对中英文本理解上发生歧义时，以中文文本为准。

2.7 本行组织
架构

第三节 会计数据和财务数据摘要

3.1 主要会计数据和财务指标

3.1.1 报告期主要财务数据

单位：人民币万元

3.1.2 报告期末前两年主要会计数据及财务指标

单位：人民币元

3.2 报告期末前两年补充财务指标

3.3 报告期末前两年资本构成及变化情况

单位：人民币万元

3.4 报告期末流动性覆盖率信息

单位：人民币万元

第四节 股本变动及股东情况

4.1 报告期内股份变动情况

4.2 截至报告期末前两年股份发行情况

截至报告期末前两年，本行未发行股份。

4.3 股东情况

截至报告期末，本行共有股东 42 名，法人股股东 7 名，自然人股东35名。

前十大股东持股情况如下：

单位：股

4.3.1 主要股东

（一）报告期内，本行主要股东持股变化情况如下：

2023 年 3 月 28 日，本行召开第三届董事会第八次会议，审议通过了《廊坊市广阳舜丰村镇银行关于股权变更的提案》，根据《商业银行股权管理暂行办法》及廊坊市广阳舜丰村镇银行股份有限公司《章程》有关规定，以下股东主动提出转让广阳舜丰村镇银行全部股权：

法人股东廊坊市德仁商贸有限公司与廊坊市德仁物业服务有限公司达成协议，廊坊市德仁商贸有限公司将其持有广阳舜丰村镇银行600万股权全部转让给廊坊市德仁物业服务有限公司。股权转让后廊坊市德仁商贸有限公司持有广阳舜丰村镇银行股份0股，占比0%；廊坊市德仁物业服务有限公司持有广阳舜丰村镇银行股份600万股，占比5.54%。

法人股东廊坊华日家具股份有限公司与程连孚达成协议，廊坊华日家具股份有限公司将其持有广阳舜丰村镇银行600万股权全部转让给程连孚。股权转让后廊坊华日家具股份有限公司持有广阳舜丰村镇银行股份0股，占比0%；程连孚持有广阳舜丰村镇银行股份600万股，占比5.54%。

（二）截至报告期末，本行主要股东持股情况如下：

第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况

5.1 董事、监事和高级管理人员

5.1.1 董事

5.1.2 监事

5.1.3 董事、监事在股东单位的任职情况一览表

5.1.4 高级管理人员

5.1.5 董事、监事及高级管理人员考评激励机制及年度薪酬情况

报告期内，根据《商业银行公司治理指引》、《商业银行稳健薪酬监管指引》、《广阳舜丰村镇银行股份有限公司章程》等规章制度，结合我行发展实际，2023年对参与广阳舜丰村镇银行实际经营管理的执行董事、职工监事，根据《广阳舜丰舜丰村镇银行薪酬管理办法》按照其所从事的实际管理岗位和职位领取薪酬；未参与实际经营管理的非执行董事、股东监事，不发放薪酬或津贴。

5.1.7 报告期内董事、监事、高级管理人员变动情况

（一）董事变动情况

2023年3月，本行第三届董事会第八次会议赵培杰、孙铖浩辞去董事职务，选举柴凌超、王文娇为董事。

（二）监事变动情况

2023年3月，本行第二届监事会第八次会议王文娇辞去监事职务，选举李文文为监事。

（三）高级管理人员变动情况

报告期内高级管理人员无人员变动。

5.2 员工情况

截至 2023 年末，本行在岗员工3 8 人，其分类结构如下：女员工20人，男员工18人，平均年龄32岁，研究生1人， 占2.7%；大学本科学历27 人，占71%；大学专科学历10 人，占26.3%。

本行根据《廊坊市广阳舜丰村镇银行股份有限公司2023年度绩效考核办法》等为员工提供薪酬。2023年，本行员工薪酬实发累计657.69万元。同时，严格执行监管相关规定，对员工绩效薪酬实行延期支付，并建立绩效薪酬追索扣回机制。

第六节 公司治理结构

6.1 公司治理情况

报告期内，本行高度重视公司治理建设，以提高公司治理水平为重要目标。根据监管要求， 我行不断健全董事会、监事会、高管层的运行机制。我行在公司治理中不断突出党的核心领导地位，积极探索实现党支部核心领导与管理有机融合。在公司章程中明确党建工作总体要求，公司的经营发展战略、重要人事调整、重大投资方案等重大事项均能在董事会、经营层决策前经行党支部前置讨论，充分发挥了党的领导核心作用和政治核心作用。

6.1.1 关于董事、董事会及其专门委员会

（一）董事会构成及运行情况

报告期内，本行第三届董事会由5名董事组成，包括1名董事长、4名董事。董事会的人员数量和人员构成符合法律法规要求。共组织召开董事会5次，审议提案55项。我行高级管理层能够勤勉尽职、遵纪守法、具有良好的经营及风险管控能力，能够严格按照公司章程及董事会授权开展经营管理活动，各项经营活动的开展与董事会所制定批准的发展战略、风险偏好及其他各项政策一致。

（二）董事会各专门委员会运行情况

报告期内，董事会下设各专门委员会按照法律法规、公司章程和议事规则的要求召开会议。

6.1.2 关于监事、监事会及其专门委员会

本行第二监事会由 3 名监事组成，包括 1 名监事长、1名股东监事和1名职工代表监事，监事会人员数量和人员构成符合法律法规要求。

报告期内，监事会共召开会议4次，审议议案42 项；全体监事均能本着对股东高度负责的态度， 勤勉尽职，对本行董事会、高级管理层履职情况以及本行财务状况、风险管理及内部控制等情况进行监督，提出意见建议，充分发挥监事会监督作用，促进本行持续稳健经营。

6.1.3 关于信息披露与透明度

报告期内，本行遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则，不断规范信息披露工作。本行 按照《商业银行信息披露办法》要求，结合本行实际情况编制了2023 年度报告，并按时在本行网站披露年报全文。

6.2 本行经营决策体系

股东大会是本行最高权力机构；董事会是本行的决策机构，负责本行重大事项的决策；监事会是本行的监督机构，负责对董事会及高级管理层进行监督；高级管理层是本行的执行机构，依法组织开展各项经营管理活动，并接受本行董事会领导和监事会监督。

本行实行一级法人体制，各分支机构均为非独立核算单位，其经营管理活动根据总行授权进行，并对总行负责。

本行为自主经营、 自负盈亏的独立法人，具有独立、完整的业务及自主经营能力。

6.3 高级管理人员考核与激励约束机制

本行董事会对高级管理人员进行监督和考核。

本行对高级管理人员以及其他普通员工的绩效薪酬实行延期支付。

第七节 股东大会情况简介

7.1 年度股东大会召开情况

2023年3月28日，本行2022年度股东大会在本行三楼会议室召开。会议由本行董事会召集，胡瀚董事长主持会议。会议通知提前20天通知全体股东。本行董事、监事、高级管理人员出席了本次会议。会议召开符合《公司法》及本行章程的有关规定。

2023年3月28日召开2022年股东大会，通过了《廊坊市广阳舜丰村镇银行2022年度董事会工作报告的提案》等提案。

河北乾翔律师事务所对年度股东大会的召集和召开程序、出席会议股东的资格、提案和表决程序等事项的合法、合规性进行了现场见证，并出具了法律意见书。

第八节 董事会报告

8.1 管理层讨论与分析

廊坊市广阳舜丰村镇银行股份有限公司（以下简称“广阳舜丰村镇银行”）董事会2023年对广阳舜丰村镇银行的各项工作进行了有效监督与指导，取得了一定的成绩，具体汇报如下：截至12月31日，我行资产总额66375.1万元，负债总额51820.5万元，所有者权益14554.6万元。全年实现各项收入2180.57万元，各项支出1494.62万元。年度实现利润总额682.07万元，实现净利润590.2万元。截至2023年末，存贷比（扣除人行再贷款）82.53%、流动性比例126.47%、资本充足率38.23%、不良贷款率为1.25%、拨备覆盖率225.99%、贷款拨备率2.82%,均达到或符合监管规定。

8.1.1 坚持“稳健经营，稳步发展”原则

（一）开展特色营销活动。广阳舜丰村镇银行以营销为重点，以回馈客户为抓手，着力加强广阳舜丰与广大客户的业务和感情交流。通过举办以“元宵节”、“妇女节”、“儿童节”、“反非法集资”、“金融消费者权益普及月”等为主题的营销活动，在厅堂、社区开展金融知识普及活动，线上线下同时宣传，更好的维护了与客户之间的良好关系，得到客户们一致好评，提升了我行社会形象。

（二）积极参加银企对接，为企业排忧解难。该行积极参加各类银企对接活动，进一步发挥金融机构服务实体经济的作用，解决中小微企业金融服务需求，统筹推进地方经济发展，努力提升金融服务层次，不断加强交流沟通。

（三）构建服务小微企业专业机制。积极推进普惠小微企业信贷产品的优化创新和推广工作。结合普惠小微企业经营规模小、缺乏有效抵质押物等特点开发专属信贷产品。结合《广阳舜丰村镇银行授信指导意见》向支行下放一定信贷业务权限，优化支行权限内普惠小微企业信用贷款贷款审批流程。在客户经理绩效考核中增加小微企业口径增户扩面考核激励措施，使信贷投放规模向普惠小微企业倾斜。通过案例引导、经验交流等方式, 推动尽职免责制度落地，营造尽职免责的信货文化氛围。

（四）改进小微企业不良贷款处置方式。落实好普惠小微贷款不良容忍度监管要求，对不超出容忍度标准的业务部门，计提绩效工资总额时, 可不考虑或部分考虑不良贷款造成的利润损失。优先安排小微企业不良贷款核销计划，确保应核尽核。用好批量转让、资产证券化、重组转化等处置手段，提高小微企业不良贷款处置质效。对长账龄不良贷款，实现应处置尽处置。

(五）围绕“统筹发展与安全”原则，营造安全稳定的业务发展环境。按照监管部门和发起行的安全保卫部署，围绕全行中心工作，以确保全行无重大案件和事故为目标，认真贯彻执行“预防为主”的方针，坚持“谁主管、谁负责”的原则。进一步抓好舆情应急预案演练，帮助员工掌握和提高处置突发事件的技能。

（六）把贷款投放作为全行战略，全力构建普惠金融主力银行。强化业务培训打造专业人员队伍。一是对结清不用客户逐户进行回访。二是对存量优质客户，重点做好增信提额和贷款挖转工作。建立存量优质目标客户台账，逐户对接客户确认有无增信提额需求。三是运用好我行产品种类全、审批效率高、无还本续贷等优势，充分加大贷款宣传营销。

8.1.2 强化党建先行意识，全面推进业务发展

（一）不断强化党建先行意识，提升党性修养。始终将党建工作摆在业务发展的首位，充分认识党建工作对各项工作的引领作用，坚定不移的抓好党建工作，搞好政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、制度和纪律建设。引导全体员工以思想觉醒夯实全面拓展业务新局面的思想基础和工作基础，进一步解放思想、主动作为、开拓进取，全力推进我行各项工作的开展。

（二）坚持服务“小微”和实体经济。践行普惠金融理念，不断提高信贷营销广度，消除服务盲点；不断提高信贷营销深度，为客户创造价值；不断提高信贷营销精度，解决客户痛点。充分利用快贷服务模式，提高办贷效率。

（三）持续加强员工培训学习，树立合规经营理念。我行将不断加强员工培训内容的针对性，尤其侧重全员对各项监管要求和监管文件的统一学习，着力从重要岗位和敏感环节进行制度规范，让全体员工做到决不踩监管“红线”，不打法规“擦边球”，不走“模糊地带”。同时，进一步提高员工自主学习的积极性，将“实战型”竞赛常态化，让每一位员工对自己的专业技能有一个准确而全面的认识，敦促员工逐步转变“要我学”的观念，树立起“我要学”的思想意识，积极营造“比、学、赶、帮、超”的学习氛围，进而不断提高服务水平和综合素质。

（四）推动业务发展。为转变发展理念、彻底改变“坐门等客”的惰性思想，更好地推动信贷业务发展，我行将采用灵活机动的方式，制定有针对性的营销计划，及时发现和了解潜在客户需求，提高与客户尤其是优质客户的互动和联系，充分发挥我行“短”、“快”、“优”的金融特色服务，让客户实实在在的感觉到我行贴心的服务，增强群众认可度，将信贷市场做散、做小，推动零售信贷业务可持续发展。

（五）做好风险监测，及时处理问题。在做好金融服务的同时，我行将继续严把贷款风险关，并加强员工风险防控意识和能力培训，提升我行信用风险防控水平。主动做好资产质量迁徙趋势的监测、分析和预警等工作，前移风险防控关口。对行内各类风险状况进行有效识别、计量、监测和管控，及时发现问题并采取有针对性的措施。

8.1.3 加强董事会规范化建设，不断提高董事会运作效率

董事会始终以提高履职质效为重要目标，不断完善以股东大会、董事会、监事会、高级管理 层为主体的公司治理架构，“三会一层 ”职权明确、运行顺畅，董事会及各专门委员会切实履行职责、积极有效运作，公司治理水平持续提升。

（一）优化董事会及其专门委员会运作机制。持续深化对董事会及专门委员会会议议题的全 面统筹安排，加强决策事项的会前沟通与落实监督。2023年，共组织召开董事会、临时董事会 5次，审议提案55项。

（二）持续提升董事履职能力。报告期内，广阳舜丰村镇银行董事会及其专门委员会按照《廊坊市广阳舜丰村镇银行股份有限公司章程》、《股份制商业银行董事会议事规则》等规定认真履职，勤勉尽责。认真贯彻落实股东大会决议，充分发挥董事会决策中心作用，带领公司全面推进战略规划，完善公司治理，强化风险管理，营造和谐发展氛围，高度重视公司治理和内控管理，自觉接受监事会的监督。我行董事会将继续实时把握国家宏观形势和本行改革发展方向，持续提升董事履职能力，适时做出重要决策和调整，努力使广阳舜丰村镇银行经营业绩再创新高、管理水平再上台阶。

8.2 面临的主要风险及应对策略

8.2.1 信用风险

信用风险是指银行借款人或者交易对手无法履行协议中所规定义务的风险。本行对公及金融市场信用风险主要存在于贷款组合、投资组合、担保、承诺和其他表内、表外风险敞口等。

报告期内，本行进一步完善信用风险评估体系。通过对客户信用记录的深入分析，结合宏观经济和行业发展趋势，我们能够对客户的信用风险进行更准确的评估。

一、完善风险管理体系

我行从顶层设计上优化了风险管理体系，明确了各部门在信用风险管理中的职责与定位。同时，加强风险管理部门与其他业务部门的沟通与协作，确保风险管理的全面覆盖和高效运作。

二、强化风险评估与监测

我行通过定期监测和分析客户的财务状况、行业发展趋势以及宏观经济环境等因素，及时发现潜在风险，为风险预警和处置提供有力支持。

三、优化信贷政策与流程

针对不同类型的客户和业务，我行制定了差异化的信贷政策和审批流程。通过提高信贷审批的透明度和标准化程度，减少人为干预，降低信贷风险。同时，加强信贷后续管理，定期对信贷资产进行质量评估，确保信贷业务的稳健发展。

四、加强人员培训与团队建设

我行高度重视信用风险管理人员的专业素质和技能水平。通过定期举办风险管理培训和案例分析等活动，提升员工的风险意识和风险管理能力。

8.2.2 流动性风险管理

流动性风险是指银行潜在的、无法满足或者无法以合理成本满足资产增长和到期债务支付的风险。报告期内，我行在流动性管理工作中，严格遵守《廊坊市广阳舜丰村镇银行股份有限公司流动性风险管理办法》的规定，开展流动性管理工作，加强流动性风险管理,维护我行安全稳健运行。完善了《廊坊市广阳舜丰村镇银行股份有限公司流动性风险管理办法》、《广阳舜丰村镇银行流动性风险应急预案》等制度及完善的流动性风险管理内部控制体系，明确了股东会、董事会、监事会、高级管理层及其专门委员会和相关部门在流动性风险管理中的责任，并将流动性风险管理纳入内部审计中。董事会承担流动性风险管理的最终责任，高级管理层负的责流动性风险的具体管理工作，监事会应对董事会及高级理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，并按年向股东大会报告董事会及高级管理层在流动性风险管理中的履职情况；会计部门负责流动性日常管理工作，对各项流动性指标进行分析，提供风险监测数据，组织流动性风险的识别、评估、监测及压力测试；及时向董事会和高级管理层提供流动性风险分析报告；综合部监督各部门对流动性风险控制措施执行情况，提交高级管理层和董事会审查批准。

8.2.3 市场风险管理

市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。本行面临的市场风险主要为利率风险。

报告期内，本行持续优化市场风险限额，加强市场风险计量管理，提升利率风险主动管理策略，有效实施市场风险监测和报告。在市场风险管理方面，我行采取了以下三个主要策略：一是建立了完善的风险管理框架和流程。这包括明确的风险管理政策、设定合理的风险限额、实施有效的风险监测和报告机制，以及建立应对突发风险的应急计划。我行致力于确保这些框架和流程能够覆盖所有业务领域和市场风险类型，从而实现对市场风险的全面管理。二是运用了先进的风险量化和管理工具。通过运用量化模型、压力测试等技术手段，我行能够对市场风险进行精确度量，评估其对业务的影响，并据此制定风险应对措施。三是，注重风险文化的培养和风险意识的提升。我行鼓励员工积极参与风险管理活动，通过定期的培训和教育，增强员工对市场风险的认知和理解。

8.2.4 操作风险管理

操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本行面临的操作风险主要有内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件、客户、产品和业务活动，实物资产的损坏、信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。

报告期内，本行严格落实监管要求，严格进行风险识别，通过定期审查和评估银行各项业务，及时发现潜在的操作风险。对识别出的风险进行量化分析，评估其可能性和影响程度，确定风险等级，制定并执行相应的风险控制措施，如完善内部流程、加强员工培训、提升系统安全性等。

建立风险监控机制，定期对操作风险进行监测和报告，确保风险得到及时控制和管理。

我行不断加强内部沟通与协作，提高员工风险意识和操作技能，加强培训和教育，持续完善风险管理制度和流程，确保风险管理的有效性。

8.2.5 声誉风险管理

声誉风险是指由银行行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行形成负面评价，从而损害银行品牌价值，不利正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。

报告期内，本行为了有效管理声誉风险，采取了一系列措施：

1. 建立健全声誉风险管理体系：制定完善的声誉风险管理政策和程序，明确各级职责和权限，确保声誉风险管理工作有序进行。

2. 定期审视和评估声誉风险：定期对声誉风险管理情况进行审视，识别潜在风险，评估其对我行声誉的影响程度，并采取相应措施进行防范和应对。

3. 加强内部沟通和协作：建立良好的内部沟通机制，确保各部门、岗位和人员之间信息畅通，共同应对声誉风险挑战。

4. 监测媒体和社交媒体动态：密切关注媒体和社交媒体的报道和评论，及时发现和应对可能对我行声誉造成负面影响的信息。

5. 强化客户服务和投诉处理：提高客户服务水平，关注客户需求和反馈，及时处理客户投诉和纠纷，避免引发声誉风险。

6. 建立危机应对机制：制定危机应对预案，明确危机处理流程和责任人，确保在声誉危机发生时能够迅速、有效地应对。

8.3 报告期末本行分支机构基本情况

8.4 本行小微企业金融服务情况

1.制定普惠小微企业贷款信贷投放计划。信贷资金向普惠小微企业贷款倾斜，计划全年各项贷款较年初增加2500万元，其中普惠小微企业贷款较年初增加2300万元，占比92%。

2.持续强化普惠金融服务，提高普惠金融工作质效。一是完善普惠金融专营机制，打造一支专业普惠金融服务团队，通过网格化营销方式进一步增加小微企业、个体工商户有效金融供给，努力完成普惠小微企业贷款增速、有余额的普惠小微企业贷款户“两增”目标。二是加强跨条线联动, 做好小微企业账户、结算、咨询等服务工作。

3.低企业融资成本，促进实体经济健康发展。一是加强金融支持工具的政策传导，积极设立支农再贷款专项资金，用于发放普惠型涉农贷款。计划设立支农贷款专项资金2000万元。二是进一步完善差异化小微企业利率定价机制，基本实现定价客户化、精细化、差异化，特别是对批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等行业小微企业做到“一企一价”，根据客户所属行业进行分类，结合客户的实际情况采取差异化定价。2023年全年新发放普惠小微企业贷款加权平均利率为6.82%，计划2024年全年新发放普惠小微企业加权平均利率不高于去年水平。

4.调整信贷结构，逐步提高信用贷款占比。一是积极推进普惠小微企业信贷产品的优化创新和推广工作。结合普惠小微企业经营规模小、缺乏有效抵质押物等特点开发专属信用贷款产品。二是结合《广阳舜丰村镇银行授信指导意见》向支行下放一定信贷业务权限，优化支行权限内普惠小微企业信用贷款贷款审批流程。三是依据《广阳舜丰村镇银行信贷工作人员尽职要求管理办法》进一步明确小微企业信用贷款尽职免责认定标准和免责情形。为信贷业务向小微企业倾斜提供制度保障。

第九节 监事会报告

2023年，本行监事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为统领，在行党委的正确领导下，按照国家有关法律、法规和本行章程的规定，切实从维护本行利益和广大股东权益出发，紧紧围绕全行的经营决策、风险管理、 内部控制及财务活动进行监督，认真履行监督职责，健全工作机制，提升监督质效，促进全行稳健经营。

9.1 依法履行监督职责，充分发挥监督作用

9.1.1 召开监事会会议，对重要事项进行审议

全年共召开监事会会议 4次，审议通过了《廊坊市广阳舜丰村镇银行2022年度董事会工作报告的提案》、《廊坊市广阳舜丰村镇银行2022年度监事会工作报告的提案》等提案。各位监事结合各自专业领域，对全行战略执行、业务经营、风险管理和内部控制等积极建言献策，为本行业务发展提出意见、建议。

9.1.2 认真监督董事会、高级管理层履职尽责

（一）对董事、银行管理层的决策和履职情况进行评估，确保其遵循银行的最佳利益，并符合法律、法规和监管要求。

（二）承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改，相关监督检查情况应当纳入监事会工作报告；定期听取有关风险状况的专题报告，提出全面风险管理意见。监督本行遵守监管部门风险监管指标情况，当本行风险监管指标未能达到监管要求，且董事会和高级管理层未能及时采取措施进行修正时，及时进行风险提示并提出整改要求。

9.1.3 开展董事、监事及高管人员履职评价

报告期内，广阳舜丰村镇银行董事、监事及高管人员按照《廊坊市广阳舜丰村镇银行股份有限公司章程》、《股份制商业银行董事会议事规则》等规定认真履职，勤勉尽责。广阳舜丰村镇银行董事及高级管理层成员在经营决策和管理过程中，通过每季度对流动性风险进行压力测试，能够较好把控流动性风险，未发现有违反法律、法规及《廊坊市广阳舜丰村镇银行股份有限公司章程》规定的情况和损害股东利益的行为。按照相关法律法规及本行董事、监事、高级管理人员履职评价办法，对董事、监事、高级管理人员 2023年度履职情况进行了评价，及时将评价结果报送监管部门，并按要求向股东大会进行了报告。

9.2 监事会就 2023 年度有关事项发表的独立意见

9.2.1 依法合规经营情况

报告期内，本行依法开展经营活动，经营管理规范，经营决策程序符合法律、法规和本行章程的规定，经营业绩客观真实，未发现本行董事、高级管理人员履行职务时有违法、违规或违反章程的行为。

9.2.2关联交易情况

本行关联交易主要涉及授信业务，报告期内，未发现违背公允性原则或损害本行利益的行为。

9.2.3 风险管理与内部控制情况

在风险管理方面，我行确立稳健审慎的经营理念，构建由董事会、高管层到业务层的三级风险偏好及限额管理体系，确保风险管理的有效性和执行力。完善风险管理战略及风险偏好指标，责任到人的管理模式，实现从被动控制风险向主动经营风险的转变。

同时，优化风险管理监测机制，推动监管问题的整改，提高全员合规意识，建立有效的风险预警和应对机制，确保在面对各种风险挑战时，能够迅速作出反应并采取相应措施。

在内控管理方面，逐步建立健全内控制度，确保合规、稳健经营。严格执行“三项制度”，对客户经理、综合柜员等重要岗位实行岗位轮换、强制休假等，达到了加强内部监督，防范道德风险和操作风险的目的。强化从业人员案件防控能力，不断开展内控制度自查，强化内控制度执行力。注重向管理要效益、向质量要效益，向服务要效益，形成“不能违规、不敢违规、不愿违规”的合规文化。

9.2.4股东大会决议的执行情况

报告期内，监事会对董事会提交股东大会审议的各项报告及议案没有异议。监事会对股东大会相关

决议的执行情况进行了监督，认为董事会认真执行了股东大会的决议。

9.3 监事履职尽责情况

本行的监事们均能够严格按照本行章程、监事会议事规则和程序，全面、有效地履行其监督职责。他们的辛勤工作和专业精神，为公司的稳健运营和持续发展提供了坚实的保障。监事们通过审阅财务报告、监督重大决策的执行情况、检查内部控制的健全性等方式，全面、深入地履行了其监督职责。监事积极关注公司的经营状况，对公司的财务状况、风险管理、合规运营等方面进行了严格的监督和检查，确保公司的运营符合法律法规和监管要求。在报告期内，监事积极参与了公司的重要决策过程，对重大事项提出了建设性的意见和建议。同时，监事们还注重与董事会、高级管理层等其他治理主体的沟通和协作，共同推动公司的治理水平和运营效率的提升。

第十节 重要事项

10.1 重大诉讼、仲裁事项

截至报告期末，本行无作为被告的诉讼案件。

10.2 增加减少注册资本、分立合并事项

报告期内，本行未发生注册资本变更、分立合并事项。

10.3 重大对外股权投资情况

报告期内，本行未发生重大对外股权投资。

10.4 本年审批的重大关联交易

无重大关联交易。

10.5 重大合同及其履行情况

报告期内，已审核的非格式合同未收到纠纷报告。

10.6 聘任、解聘会计师事务所情况。

报告期内，我行解聘中兴华会计师事务所，聘任新联谊会计师事务所（特殊普通合伙）负责我行财务报表审计工作。

第十一节 财务报告

本行财务报表已由新联谊会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

广阳舜丰村镇银行2023年审计报告.doc